التزامنا بمراعاة خصوصيتك
تلتزم شركة محمد بركي اللهيبي وشركاؤه للصرافة بحماية خصوصية عملائها، وتخضع جميع البيانات الشخصية والمالية والوظيفية التي يتم جمعها أو تقديمها من قبلكم إلى سياسة حماية الخصوصية المعتمدة من قبل المدير العام.
تنطبق هذه السياسة على جميع المعلومات التي يتم جمعها بغرض إنشاء ملف وفتح عضوية للتعامل معنا في عمليات بيع وشراء العملات الأجنبية والريال السعودي.
ما هي المعلومات الشخصية والمالية والوظيفية التي نجمعها؟
يقصد بـ المعلومات الشخصية كل البيانات التي تعرّف بكم كأفراد أو كمالكي شركات أو مؤسسات فردية، وتشمل على سبيل المثال لا الحصر:
الاسم الكامل كما هو مدرج في الهوية الوطنية أو الإقامة أو السجل التجاري
الجنسية
تاريخ ومكان الميلاد
رقم الهوية الوطنية / الإقامة / السجل التجاري
تاريخ انتهاء الهوية الوطنية / الإقامة / السجل التجاري
مكان الإصدار
العنوان الوطني والبريدي
أرقام التواصل (رقم الجوال ورقم الهاتف الأرضي)
عنوان البريد الإلكتروني (إن وجد)
جهة العمل
المهنة / المسمى الوظيفي
الرتبة العسكرية أو الدرجة الوظيفية (للموظفين الحكوميين)
مصدر الدخل
الدخل الشهري
الدخل الإضافي
الغرض من إنشاء العلاقة
المستفيد الحقيقي من العضوية أو من عمليات بيع وشراء العملات
رقم الآيبان واسم البنك المحلي في حال تحويل المبلغ إلى حساب شركة الصرافة لغرض تبديل العملات
يتم جمع هذه المعلومات من قبل الصرافين أو ممثلي خدمة العملاء عند إجراء أي عملية مالية أو عند فتح ملف / عضوية لإنشاء العلاقة معنا.
كيف نجمع المعلومات الشخصية والمالية والوظيفية؟
نقوم بجمع المعلومات الشخصية والمالية والوظيفية من خلال المقابلة المباشرة معكم في مقر شركة الصرافة، وذلك عند فتح ملف أو عضوية بغرض شراء وبيع العملات الأجنبية والريال السعودي.
لماذا نجمع معلوماتكم الشخصية والمالية والوظيفية؟
نقوم بجمع معلوماتكم استنادًا إلى التعليمات والأنظمة الصادرة بموجب:
نظام مكافحة غسل الأموال الصادر بالمرسوم الملكي رقم (م/20) وتاريخ 04/02/1439هـ
اللائحة التنفيذية الصادرة بقرار رئاسة أمن الدولة رقم (14525) وتاريخ 19/02/1439هـ
نظام مكافحة جرائم الإرهاب وتمويله الصادر بالمرسوم الملكي رقم (م/21) وتاريخ 12/02/1439هـ
اللائحة التنفيذية لنظام مكافحة جرائم الإرهاب وتمويله الصادرة بقرار مجلس الوزراء رقم (228) وتاريخ 02/05/1440هـ
قواعد مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب الصادرة عن البنك المركزي السعودي (التحديث الثالث – نوفمبر 2019)
وتتطلب هذه الأنظمة التحقق من بيانات العملاء قبل بدء العلاقة، وتطبيق العناية الواجبة (العادية أو المشددة)، وتقييم مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب المحتملة، لذلك يتم جمع وتقييم وتحديث معلوماتكم بشكل مستمر.
كيف نستخدم المعلومات الشخصية والمالية والوظيفية؟
قد نستخدم معلوماتكم للأغراض التالية:
تنفيذ عمليات بيع وشراء العملات الأجنبية والريال السعودي
الرد على استفساراتكم وتلبية طلباتكم ومعالجة الشكاوى
إرسال إشعارات إدارية مثل التعديلات على الشروط والأحكام أو السياسات
الامتثال للمتطلبات النظامية الواردة في أنظمة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
تطوير الخدمات والمنتجات وقياس مستوى رضا العملاء
وكذلك عند الضرورة من أجل:
(أ) الالتزام بالمتطلبات القانونية والتنظيمية والمعايير المحلية والدولية
(ب) الاستجابة لطلبات الجهات الرقابية مثل البنك المركزي السعودي وجهات إنفاذ القانون
مكان معالجة البيانات ومشاركتها
تتم معالجة بياناتكم الشخصية والمالية والوظيفية داخل المملكة العربية السعودية فقط، وذلك للتحقق من صحة البيانات، وتطبيق العناية الواجبة، وتنفيذ العمليات المالية.
قد يتم الاطلاع على بياناتكم من قبل الشركة المشغلة لنظام الصرافة المستخدم لدينا، مع التزامها التام بتطبيق نظام حماية البيانات الشخصية، ولن يتم نقل أو نسخ أو تخزين أي بيانات إلا بعد الحصول على موافقة البنك المركزي السعودي.
وفي حال رغبتكم بالحصول على نسخة من بياناتكم، يمكنكم التواصل معنا على الرقم 8004420018 لتعبئة نموذج طلب الحصول على البيانات.
كما سيتم التواصل معكم بشكل دوري لتحديث بياناتكم وفق متطلبات نموذج تحديث بيانات العميل (KYC Update Form).
الأمن وحماية المعلومات
نعتمد تدابير تنظيمية وفنية وإدارية مناسبة لحماية المعلومات الشخصية والمالية والوظيفية التي بحوزتنا.
وفي حال وجود أي اشتباه باختراق أمني أو تسريب بيانات أو عمليات مالية، نأمل إشعارنا فورًا عبر الاتصال على الرقم 8004420018.
فترة الاحتفاظ بالمعلومات
وفقًا للمادة (13) من نظام مكافحة غسل الأموال، يتم الاحتفاظ بالمعلومات الشخصية والمالية والوظيفية، إضافة إلى سجلات العمليات المالية، لمدة لا تقل عن عشر (10) سنوات بعد انتهاء العلاقة.
المعلومات الحساسة
لا نطلب أي معلومات حساسة، مثل:
الأصل القبلي أو العرقي
الآراء السياسية
المعتقدات الدينية
الحالة الصحية أو الطبية
الخلفية الجنائية
تحديثات سياسة حماية الخصوصية
قد يتم إجراء تحديثات أو تعديلات على سياسة حماية الخصوصية من وقت لآخر، وسيتم إشعاركم بذلك للحصول على موافقتكم عند الحاجة.
اتصلوا بنا
في حال وجود أي استفسارات أو أسئلة تتعلق بسياسة حماية الخصوصية، يرجى التواصل معنا على الرقم 8004420018.
موافقة العميل
بموافقتكم على التعامل مع شركة محمد بركي اللهيبي وشركاؤه للصرافة، فإنكم تقرّ forwarding بالموافقة على معالجة بياناتكم الشخصية والمالية والوظيفية وفقًا لما ورد في هذه السياسة.
