سياسة الخصوصية

1.  التزامنا بمراعاة خصوصيتك

تلتزم شركة محمد بركي اللهيبي وشركاؤه للصرافة

بحماية خصوصية عملائها وتنطبق سياسة حماية الخصوصية المعتمدة من قبل المدير العام (“سياسة حماية الخصوصية”) على كل المعلومات الشخصية والمالية والوظيفية التي تم جمعها من قبلنا أو تقديمها لنا من قبلكم، وذلك مقابل انشاء ملف لكم وفتح عضوية وذلك للتعامل معنا في بيع وشراء العملات الأجنبية والريال السعودي.

2. ما هي المعلومات الشخصية والمالية والوظيفية التي نجمعها؟

“المعلومات الشخصية” هي المعلومات التي تعرّف عنكم كأفراد او مالك لاحد الشركات او المؤسسات الفردية وتشمل:

• الاسم بالكامل كما هومدرج في الهوية الوطنية او الإقامة او السجل التجاري
• الجنسية
• تاريخ الميلاد
• محل الميلاد
• رقم الهوية الوطنية او الإقامة او السجل التجاري
• تاريخ انهاء الهوية الوطنية / الإقامة / السجل التجاري
• مكان الإصدار
• العنوان الوطني والبريدي
• رقم الهاتف (بما في ذلك رقم الهاتف الجوّال ورقم الهاتف الارضي)
• عنوان البريد الإلكتروني (ان وجد)
• اسم جهة العمل
• المهنة / المسمى الوظيفي
• الرتبة العسكرية / الدرجة الوظيفية (للموظف الحكومي)
• مصدرالدخل
• الدخل الشهري
• الدخل الإضافي
• الغرض من انشاء العلاقة
• المستفيد الحقيقي من انشاء العضوية او عمليات بيع وشراء العملات الأجنبية والريال السعودي
• رقم الايبان واسم البنك المحلي في حالة تحويل المبلغ لحساب شركة الصرافة مقابل تبديل العملات

كل المعلومات المذكورة أعلاه سيتم جمعها بواسطة الصرافين او ممثلي خدمات العملاء عند قيامكم بأجراء أي عمليات مالية او فتح ملف / عضوية لأنشاء العلاقة معنا.

3. كيف نجمع المعلومات الشخصية والمالية والوظيفية؟

نقوم بجمع المعلومات الشخصية والمالية والوظيفية من خلال المقابلة معكم في مقر شركة الصرافة وذلك عند قيامكم بفتح العضوية او فتح ملف وذلك لشراء وبيع العملات الأجنبية والريال السعودي.

4. لماذا نجمع معلوماتكم الشخصية والوظيفية والمالية؟

بناء على ما ورد من تعليمات في:

1 المرسوم الملكي الكريم رقم م/20 الصادر بتاريخ 4/2/1439 بشأن نظام مكافحة غسل الاموال.

2. واللائحة التنفيذية الصادرة بموجب قرار رئاسة امن الدولة رقم 14525 وتاريخ 19/2/1439

3. ونظام مكافحة جرائم الإرهاب وتمويله الصادر بالمرسوم الملكي الكريم رقم م/21 وتاريخ 12/2/1439

4 واللائحة التنفيذية لنظام مكافحة الإرهاب وتمويله الصادرة بموجب قرار مجلس الوزراء رقم 228 وتاريخ 2/5/1440

5. وقواعد مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب الصادرة عن البنك المركزي السعودي التحديث الثالث في نوفمبر2019

وحيث تضمتت التعليمات ضرورة التحقق من معلومات وبيانات العملاء قبل بدء التعامل وتطبيق العناية الواجبة (العادية / المشددة) على كل عملائنا وتقييم لمخاطرغسل الأموال وتمويل الإرهاب المحتملة، لذا نقوم بجمع معلوماتكم الشخصية والوظيفية والمالية وتقييمها وتحديثها بصفة مستمرة.

5. كيف نستخدم المعلومات الشخصية والمالية والوظيفية؟

قد نستخدم المعلومات الشخصية والمالية والوظيفية:

1. لتنفيذ عملياتكم المالية من بيع وشراء العملات الاجنبية
2. للرد على استفساراتكم وتلبية طلباتكم والرد على أي شكوى مقدمة منكم.
3. لإرسال معلومات إدارية لكم. مثل التعديلات التي تطراً على شروطنا وأحكامنا وسياساتنا.
4. لأغراض المتطلبات النظامية والواردة في نظام مكافحة غسل الأموال ولائحته التنفيذية ونظام مكافحة جرائم الارهاب وتمويله.
5. تطوير منتجات جديدة، وتحسين خدماتنا ومنتجاتنا، وقياس مدى رضا العملاء.
6. كما نراه مناسباً وضرورياً:
7. (أ) لاستيفاء المتطلبات القانونية، اللوائح التنظيمية والمعايير، يشمل ذلك أنظمة الحظر المحلي والدولي المعمول بها.
8. (ب) للاستجابة لطلبات جهات الاشراف مثل البنك المركزي السعودي وجهات انفاذ القانون.
9. ستتم معالجة بياناتكم الشخصية والمالية والوظيفية من قبل شركة الصرافة داخل المملكة العربية السعودية فقط، وذلك في المقام الأول للتحقق من صحة البيانات والمعلومات المقدمة ولغرض تطبيق العناية الواجبة وتنفيذ عملياتكم المالية من بيع وشراء العملات الأجنبية والريال السعودي.
10. قد يتم الاطلاع على بياناتكم الشخصية والمالية والوظيفية من قبل الشركة المشغلة لنظام الصرافة المستخدم طرفنا، ولكنهم ملتزمين بتطبيق نظام حماية البيانات الشخصية ولن يتم نقل، او نسخ، او ارسال، او تخزين أي معلومات شخصية، او مالية، او وظيفية، او عمليات مالية لاي جهة الا بعد الحصول على موافقة من البنك المركزي السعودي.
11. تجدر الإشارة إلى أنه يتم معالجة بياناتكم الشخصية والمالية والوظيفية بما يتطابق مع الأنظمة المعمول بها بخصوص حماية الخصوصية والبيانات. إذا كنتم ترغبون في الحصول على نسخة من معلوماتكم الموجودة بحوزتنا، نأمل منكم الاتصال بنا على الرقم 8004420018 لتعبئة نموذج الحصول على نسخة من معلوماتكم.
12. حسب التعليمات النظامية، سيتم التواصل معكم لتحديث بياناتكم بصفة مستمرة وذلك لتعبئة نموذج “تحديث البيانات KYC UPDATE FORM”

6. الأمن

نحن نعتمد تدابير نظامية وفنية وإدارية معقولة من أجل حماية المعلومات الشخصية والمالية والوظيفية التي تكون في حوزتنا.

إذا كان لديكم أي سبب يدفعكم إلى الاعتقاد بأنه تم اختراق أمن أي عضوية لديكم معنا او تم تسريب بياناتكم الشخصية، او المالية، او الوظيفية، او عملياتكم المالية، تأمل منكم إخطارنا على الفور بالمشكلة من خلال الاتصال بنا مباشرة على الرقم 8004420018

7. فترة الاحتفاظ بالمعلومات

نود التنبه بانه حسب ما ورد في نظام مكافحة غسل الأموال المادة 13 ، فانه سيتم الاحتفاظ بالمعلومات الشخصية والمالية والوظيفية بالإضافة الي عملياتكم المالية لمدة لا تقل عن 10 سنوات بعد انتهائها.

8. المعلومات الحساسة

لن نطلب منكم أي معلومات حساسة (مثال: المعلومات المرتبطة بالأصل القبلي او العرقي، الآراء السياسية، المعتقدات الدينية أوغيرها، الحالة الصحية أو الطبية، الخلفية الجنائية).

9. تحديثات سياسة حماية الخصوصية

قد نجري تغييرات / تحديثات على هذه السياسة، وسيتم اشعاركم بذلك وذلك للموافقة على أي تغييرات قد نجريها على سياسة حماية الخصوصية.

10. 10. اتصلوا بنا

إذا كانت لديكم أي أسئلة او استفسارات بخصوص سياسة حماية الخصوصية، نرجو منكم الاتصال بنا على الرقم 8004420018

الموافقة من قبل العميل علي معالجة البيانات الشخصية والمالية والوظيفية وعلى كل ما ورد أعلاه